銀行高管及各業(yè)務(wù)條線、全行員工

課程背景

世界上永恒不變的只有變化本身，隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、ABC（AI人工智能、Big Data大數(shù)據(jù)、Cloud Coputation云計(jì)算）等技術(shù)的發(fā)展普及，金融科技的發(fā)展已經(jīng)蔚然大觀，它與傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)聯(lián)動(dòng)融通，不僅促進(jìn)了大金融行業(yè)的內(nèi)生變革，大幅提高了金融實(shí)踐層面的服務(wù)效率和普惠水平，而且還促進(jìn)了金融監(jiān)管、消費(fèi)升級(jí)、智慧城市、交通醫(yī)療等領(lǐng)域的顛覆式創(chuàng)新。金融科技與我們息息相關(guān)，無論是未來人們的溝通方式，還是未來技術(shù)與貨幣的發(fā)展，都會(huì)受到它的影響。它并非遙不可及，它已經(jīng)出現(xiàn)在我們的生活中，并將成為我們通往未來的階梯。
過去未去，未來已來，金融科技比之前歷次金融業(yè)創(chuàng)新的發(fā)展速度更快，市場(chǎng)門檻更低，對(duì)銀行業(yè)的影響與不確定性更強(qiáng)，所致的機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存。在下一個(gè)十年，銀行的概念將被徹底改變：傳統(tǒng)實(shí)體將讓位于App、人工智能和去中心化分類賬。那么，銀行將如何應(yīng)對(duì)金融科技浪潮呢？消費(fèi)者不再將銀行視為他們獲取金融服務(wù)的首選或者優(yōu)先考慮對(duì)象，而是對(duì)新興的金融科技企業(yè)和科技巨頭更感興趣。在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)整體回落、步入改革與結(jié)構(gòu)調(diào)整期，銀行將告別過去“高枕無憂”的時(shí)代，轉(zhuǎn)型升級(jí)已迫在眉睫。面對(duì)客戶需求的逐漸覺醒、技術(shù)革新的推動(dòng)助力，以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的開放包容，銀如何制定破局之策？ 銀行是否能夠成功地?fù)肀Ы鹑诳萍紕?chuàng)新？

課程目標(biāo)

一、洞悉銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動(dòng)態(tài)，汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和典型案例精華，開闊視野，提升認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。
二、全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵，及其對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的積極意義。系統(tǒng)掌握中國(guó)金融科技各種業(yè)務(wù)模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或?qū)⒁�使用的金融科技產(chǎn)品。
三、了解金融科技重要的主題，如行為生物識(shí)別技術(shù)、金融包容性、移動(dòng)支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應(yīng)用。
四、了解商業(yè)銀行“科技金融”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義，以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新路徑。

課程大綱

第一講：金融科技1.0到金融科技2.0
一、擁抱金融科技時(shí)代
1. 金融科技的蓬勃發(fā)展支撐中國(guó)經(jīng)濟(jì)40年的高速發(fā)展
2. 時(shí)代拋棄你時(shí)，連一句再見都不會(huì)和你說
案例：余額寶的1.43萬億、江小白的一夜走紅等
3. 中國(guó)未來10年將圍繞三個(gè)主題展開，建立一個(gè)以科技驅(qū)動(dòng)的新金融體系
二、金融科技1.0到金融科技2.0，從“連接”到“定價(jià)”
1. 金融科技發(fā)展的三個(gè)階段
2. 金融科技1.0
1）銀行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化
2）互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的金融創(chuàng)新
3）未來的發(fā)展是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和銀行的深度融合，是雙方優(yōu)勢(shì)的互補(bǔ)
2. 金融科技三大驅(qū)動(dòng)因素
1）制度改革
2）技術(shù)變革
3）金融需求爆發(fā)
-國(guó)內(nèi)個(gè)人可投資市場(chǎng)規(guī)模
-長(zhǎng)尾市場(chǎng)規(guī)模和需求：關(guān)注“信用白戶”、中低凈值人群
-你知道“千禧一代“的金融需求嗎？
-互聯(lián)網(wǎng)金融用戶遠(yuǎn)超互聯(lián)網(wǎng)用戶增速，其中支付、理財(cái)和炒股是典型代表

第二講：金融科技CBA
一、C：云計(jì)算
1. 從“春運(yùn)”，“雙十一”現(xiàn)象來解讀傳統(tǒng)IT架構(gòu)
2. 云計(jì)算的服務(wù)好比“吃包子”
3. 云計(jì)算是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的水和電
4. 未來云計(jì)算市場(chǎng)的三大格局
二、B：大數(shù)據(jù)+金融
1. 大數(shù)據(jù)經(jīng)典案例：谷歌GFT大數(shù)據(jù)分析
2. 大數(shù)據(jù)在金融業(yè)的應(yīng)用及案例
1）客戶畫像，精準(zhǔn)營(yíng)銷（建行e貸款）
2）優(yōu)化運(yùn)營(yíng)，風(fēng)險(xiǎn)控制（光大銀行大數(shù)據(jù)實(shí)驗(yàn)室）
3）征信（芝麻信用、騰訊征信）
4）流失客戶預(yù)測(cè)（海通證券）
三、A：人工智能+金融
1. 人工智能搭上AlphaGo 的順風(fēng)車
2. 全球人工智能的市場(chǎng)規(guī)模
3. 智能投顧
1）主動(dòng)投資和被動(dòng)投資
2）中國(guó)智能投顧格局
3）國(guó)內(nèi)智能投顧的成功案例
4. 智能信貸
1）我國(guó)小微企業(yè)信貸市場(chǎng)融資缺口巨大
2）個(gè)人信貸市場(chǎng)規(guī)模
3）國(guó)內(nèi)主要智能信貸公司介紹
a抵押貸款（百度金融“房抵貸“、杭州銀行”云抵貸“等）
b消費(fèi)貸款（螞蟻花唄、京東白條、去哪兒“拿去花”等）
c現(xiàn)金貸款（手機(jī)貸、微粒貸、京東金條等）

第三講：國(guó)內(nèi)金融科技的應(yīng)用與實(shí)踐案例
一、銀行業(yè)的應(yīng)用案例
1. 國(guó)有五大行加速擁抱金融科技
2. 招商銀行——摩羯智投
3. 上海銀行——上行快錢
4. 華瑞銀行——SDK+app
5.新網(wǎng)銀行——好人貸款SDK+API
6. 民生銀行的人工智能場(chǎng)景應(yīng)用
7. 工商銀行——智能VR 虛擬銀行、融e購
8. 建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行——刷臉取款
9. 金融科技為銀行創(chuàng)造核心價(jià)值——無界金融
二、BATJ，金融科技巨頭正在成為非銀行業(yè)銀行
1. 阿里系
1）1.98背后的陰謀論（阿里大數(shù)據(jù)，云計(jì)算，阿里數(shù)據(jù)分析）
2）阿里信貸超越工行總量的經(jīng)典案例（網(wǎng)貸的逆襲經(jīng)典案例分析）
3）余額寶給我們帶來的啟示（1.43萬億背后的故事）
4）看看馬云給你的信用打幾分？“信用即財(cái)富”時(shí)代到來
5）中國(guó)銀聯(lián)喜與悲（占有率98%到6.2%，銀聯(lián)發(fā)生了什么，支付發(fā)生了什么）
6）天貓銀泰ONMINE強(qiáng)勢(shì)合體，誰在顫抖？ONMINE堪稱新零售的教科書
二、騰訊系
1. 微信大數(shù)據(jù)——流量的力量
2. 前海微眾銀行逆天的業(yè)務(wù)
3. 跳一跳，下一步跳向何方
三、京東系
1. 京東從物流轉(zhuǎn)向金融（供應(yīng)鏈金融成為京東最大的抓手）
2. 京東金融滲透到銀行的完美結(jié)合
3. 京東銀聯(lián)銀行三者互利（經(jīng)典案例分析）
四、百度系
1. 大數(shù)據(jù)AI百度中信用直銷銀行
2. 百度結(jié)合銀行帶來更多金融科技
五、萬達(dá)金融帶動(dòng)下一個(gè)風(fēng)口
六、平安金融
七、第四范式