分行個金總、各部門總、行長、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和一線崗位

課程背景

在過去40年，網(wǎng)點是獲得銀行服務(wù)的唯一渠道，轉(zhuǎn)變?yōu)槎嗲�道和全渠道服�?wù)，最終又轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)字化全渠道服務(wù)，讓客戶完全依靠數(shù)字手段接入銀行。銀行業(yè)務(wù)正在被重新設(shè)計以迎合一個技術(shù)無孔不入的世界，要想在這個世界中保持重要性，唯一的出路及時打造為這個世界量身定制的體驗，僅僅翻新網(wǎng)點是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。融入金融科技擁抱未來�？萍颊�在摧枯拉朽地改變著傳統(tǒng)的一切。
今天，以往的從未想象已成為現(xiàn)實。金融科技的迅速發(fā)展，使得互聯(lián)網(wǎng)金融飛入尋常百姓家，移動金融已經(jīng)改變了每個人的金融生活，轉(zhuǎn)賬匯款、消費支付、投資理財、生活繳費、甚至存款、貸款。這就是金融科技的力量，更是趨勢的力量，我們正在進入一個全新的移動化和數(shù)字化的時代，沒有任何人能阻擋這個時代的變化，所以做好金融科技布局，開展場景營銷已和重塑客戶體驗已經(jīng)迫在眉睫�；�于客戶體驗塑造的場景營銷能力正在構(gòu)建銀行面向未來的競爭力。
那么如何為未來全新世界提供適配的銀行服務(wù)？被重新定義后的銀行業(yè)務(wù)，我們的角色又是什么呢？如何打造網(wǎng)點新經(jīng)營模式，突破網(wǎng)點經(jīng)營困境？如何把手機銀行從辦理業(yè)務(wù)的工具變成產(chǎn)品營銷和客戶經(jīng)營的平臺？如何提升公眾號的吸粉能力、提高公眾號的產(chǎn)能貢獻？如何將第三方場景變成你的戰(zhàn)場？如何利用金融科技平臺實現(xiàn)“精準(zhǔn)化營銷”、“精細(xì)化管理”和“精確化風(fēng)控”？
讓我們一起走進金融代際躍升的時代-BANK4. 0時代。

課程目標(biāo)

●介紹銀行4. 0時代對商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的影響和同業(yè)應(yīng)對戰(zhàn)略
●新體驗經(jīng)濟內(nèi)涵解析，體驗經(jīng)濟時代場景營銷轉(zhuǎn)型是關(guān)鍵
●通過線上+線下相結(jié)合的方式重構(gòu)商業(yè)銀行營銷服務(wù)體系
●如何發(fā)揮線上金融大數(shù)據(jù)優(yōu)勢強化精準(zhǔn)營銷提高營銷效率
●掌握金融科技時代下，網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)具備的新場景搭建整合力

課程大綱

第一講：銀行進化路線圖——摩擦再見，數(shù)字渠道你好
一、金融科技驅(qū)動銀行創(chuàng)新力量
1. Bank1. 0時代：離不開的物理網(wǎng)點
2. Bank2. 0時代：電子技術(shù)延伸了物理網(wǎng)點的觸角
3. Bank3. 0時代：可隨時隨地獲得銀行服務(wù)
4. Bank4. 0時代：嵌入生活的智能銀行服務(wù)
頭腦風(fēng)暴：Bank1. 0到Bank4. 0營銷模式發(fā)生的變化
二、回到第一性原理，逆襲傳統(tǒng)老牌銀行
1. 千萬不要從分支行體系開始，包括產(chǎn)品設(shè)計
2. “擁有客戶”已經(jīng)不再重要了，客戶在哪里、銀行服務(wù)就在哪里
3. 擁抱新興的技術(shù)，未來銀行家是在數(shù)字世界實現(xiàn)銀行體驗的技術(shù)專家
4. 拋開歷史的包袱，從銀行的最基本命題出發(fā)
5. 反思摩擦、監(jiān)管和許可本身，需要更快更廉價地創(chuàng)造變革性體驗
三、讓我們一起走進金融代際躍升的時代
1. 技術(shù)主導(dǎo)一切，并且無處不在
2. 認(rèn)識金融科技的力量
3. 銀行正在走出實體世界，走向數(shù)字世界
4. 嵌入式金融服務(wù)和場景化金融
5. 摩擦在新世界中毫無價值
6. 未來銀行將是無感知銀行
7. 無論發(fā)生什么，銀行總在你的身邊
8. 擁抱科技適應(yīng)變化，重塑商業(yè)銀行競爭力
案例分享：平安銀行的精品公司銀行
頭腦風(fēng)暴：金融科技和科技金融：是敵是友
四、BANKN. 0暢想未來銀行模式
1. 數(shù)字生態(tài)銀行
2. 智慧化銀行
3. 網(wǎng)絡(luò)化銀行
4. 無界銀行
5. 開放銀行
6. 流程銀行
案例分享：2018. 7，浦發(fā)銀行APIbank發(fā)布會，見證中國首個“無界開放銀行”推出

第二講：銀行進化路線圖——哪些銀行幸存，哪些銀行消亡
一、新金融，看長期
1. 徹底的金融創(chuàng)新
2. 極致的工匠精神
3. 標(biāo)桿級的商業(yè)倫理
4. 親友級的用戶關(guān)系
案例分享：銀行成立的創(chuàng)新工作室
二、體驗化理解
1. 營造體驗的第一原則
2. 實現(xiàn)體驗的兩種方式
3. 經(jīng)濟價值的遞進
4. 讓體驗變得更豐富
案例分享：銀行成立的創(chuàng)新工作室
三、體驗經(jīng)濟時代，場景營銷轉(zhuǎn)型是關(guān)鍵
1. 體驗經(jīng)濟中蘊含的機會
2. 市場環(huán)境決定營銷轉(zhuǎn)型
3. 以用戶價值最大化為宗旨
案例分享：招行APP不僅是一個平臺，承載了整個生態(tài)
四、場景營銷是客戶關(guān)系管理的起點
1. 什么是場景營銷
2. 什么是一個好的場景
3. 什么是定量級場景
五、未來銀行的營銷場景是怎樣的？
營銷場景一：智能迎賓屏顯、智能服務(wù)機器人和VR虛擬旅游體驗
營銷場景二：貴金屬VR“虛擬現(xiàn)實”體驗式營銷
場景營銷三：積分兌換、自動售貨與刷臉支付
營銷場景四：運用大數(shù)據(jù)進行精準(zhǔn)營銷
互動學(xué)習(xí)：暢想未來銀行新場景

第三講：Pick場景營銷之零售銀行轉(zhuǎn)型最佳實踐
一、數(shù)字化場景營銷痛點分析
1. 金融科技賦能零售業(yè)務(wù)智能化轉(zhuǎn)型
2. 金融行業(yè)零售營銷渠道化、電子化
3. 互聯(lián)網(wǎng)+金融零售營銷模式日趨成熟
4. 線上零售資源匹配線下零售資源
5. 互聯(lián)網(wǎng)營銷思維借鑒，降低營銷成本
6. 移動互聯(lián)網(wǎng)+大數(shù)據(jù)為精準(zhǔn)營銷提供了可能
7. 移動互聯(lián)網(wǎng)的普及與消費支付習(xí)慣的改變
互動學(xué)習(xí)：深度分析打造零售銀行4. 0的八大策略
二、零售銀行互聯(lián)網(wǎng)場景營銷新風(fēng)口
1. 客戶在哪里，我們要到哪里去
2. 互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的階段
3. 認(rèn)識傳統(tǒng)渠道的弊端和創(chuàng)新的局限性
4. 如何構(gòu)建全渠道場景
互動學(xué)習(xí)：為什么是微信andAPP
三、零售銀行互聯(lián)網(wǎng)場景之組織搭建
1. 意識形態(tài)文化如何變革
2. 組織架構(gòu)如何改進
3. 人員角色如何定位
4. 運營流程如何改進
互動學(xué)習(xí)：如何建立敏捷組織
四、監(jiān)管者面臨新的挑戰(zhàn)
1. 監(jiān)管者如何進行自我革命
2. 未來監(jiān)管的形式與功能
五、定量級場景體系的搭建
1. 營銷策略的制定
2. 利用科技的手段實現(xiàn)場景的運營
案例分享：線上渠道-手機銀行客群的官微場景化月活
互動學(xué)習(xí)：認(rèn)知升級：運營思維VS運維思維
六、理解數(shù)據(jù)的應(yīng)用價值
1. 數(shù)據(jù)的本質(zhì)
2. 通過數(shù)據(jù)看商業(yè)的本質(zhì)
3. 數(shù)據(jù)的作用
互動學(xué)習(xí)：數(shù)據(jù)產(chǎn)品價值公式分析

第四講：Pick場景營銷之網(wǎng)點五感場景及主題特色深耕打造
一、視覺場景
1. 品牌傳播資訊83%由視覺接收
2. 創(chuàng)造舒適客戶體驗的前臺流程
3. 優(yōu)化廳堂物理布局
4. 營業(yè)網(wǎng)點科學(xué)分區(qū)及提升區(qū)域效能
5. 網(wǎng)點營銷氛圍與視覺營銷系統(tǒng)打造
6. 叫號——建設(shè)客戶畫像的數(shù)據(jù)場景
1）初階場景：普通營銷策略
2）中階場景：暗碼營銷策略
3）高階場景：定制營銷策略
7. 聲音搭配可帶來96%的回憶效果
8. 香味讓顧客停留時間提升36%
案例分享：招商銀行重慶大學(xué)城支行帶您“品味一座城市的味覺記憶”
9. 打造閃耀網(wǎng)點的八大策略
1）選準(zhǔn)營銷主色
2）破解渠道依賴
3）巧設(shè)功能布局
4）創(chuàng)造錯峰體驗
5）營造回饋氛圍
6）植入線上服務(wù)
7）重視細(xì)節(jié)設(shè)計
8）引燃情感觸點
行動學(xué)習(xí)：結(jié)合新中產(chǎn)客群場景：特色主題網(wǎng)點的打造策略

第五講：銀行4. 0能力結(jié)構(gòu)巧總結(jié)
一、銀行功能全解
1. 價值儲蓄與投資
2. 信用和信貸
3. 支付、網(wǎng)絡(luò)和交易
二、技術(shù)運營
1. 技術(shù)堆棧
2. 內(nèi)部系統(tǒng)
3. 身份、安全和風(fēng)險
4. 新興技術(shù)
三、業(yè)務(wù)運營
1. 金額監(jiān)管
2. 溝通和組織發(fā)展
3. 合作、管理和運營
4. 合規(guī)、法律和算法
5. 研究、戰(zhàn)略和發(fā)展
四、交付能力
1. 核心能力
2. 品牌推廣
3. 體驗設(shè)計

第六講：實戰(zhàn)演練：繪制銀行4. 0路線圖