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課程背景

課程背景：
在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，金融是最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)和部門(mén)，而銀行，無(wú)疑是整個(gè)金融體系的核心，銀行信貸業(yè)務(wù)的健康和發(fā)展?fàn)縿?dòng)著銀行、金融產(chǎn)品乃至國(guó)民經(jīng)濟(jì)的命脈。
在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期，我國(guó)銀行系統(tǒng)基本上以四大國(guó)有銀行為依托。1978年改革開(kāi)放以來(lái)，國(guó)家逐步完善銀行體系，商業(yè)銀行迅速崛起，為我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展起到了積極促進(jìn)作用。當(dāng)無(wú)數(shù)銀行像無(wú)數(shù)藤蔓一樣緊緊的纏繞在“經(jīng)濟(jì)”這個(gè)主干時(shí)候，政府以及社會(huì)的神經(jīng)也就緊張起來(lái)。因?yàn)槿魏我桓�藤蔓遭受風(fēng)險(xiǎn)都有可能“牽一發(fā)而動(dòng)全身”，損害這一經(jīng)濟(jì)主干的成長(zhǎng)。

課程目標(biāo)

了解金融機(jī)構(gòu)查凍扣存款手續(xù)及注意事項(xiàng)
學(xué)會(huì)防范金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題

課程大綱

課程大綱
第一模塊：金融機(jī)構(gòu)查凍扣存款手續(xù)及注意事項(xiàng)
案例：法院能否扣劃地方財(cái)政性資金（或撥款）用于清償企業(yè)自有的債務(wù)，我們是否應(yīng)該以財(cái)政資金�？顚Ｓ脼橛删芙^協(xié)助？
案例：銀行是否應(yīng)該保護(hù)財(cái)政賬戶內(nèi)“財(cái)政資金“安全不協(xié)助扣劃？
案例：金融機(jī)構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？
案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中銀行的貸款賬戶能否被凍結(jié)？
案例：在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯(cuò)誤（發(fā)現(xiàn)法院凍結(jié)的戶名和賬號(hào)不符的情況下）我們要如何處理？
案例：金融機(jī)構(gòu)解凍存款的時(shí)候應(yīng)當(dāng)要求法院出具什么司法文書(shū)我們?nèi)绾芜M(jìn)行審核？
案例：專線郵件的司法文書(shū)，銀行是否應(yīng)該提供協(xié)助？（法【2018】64號(hào)文件在實(shí)際業(yè)務(wù)中的解讀）
案例：在司法協(xié)助中協(xié)助的款項(xiàng)可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發(fā)【2017】6號(hào)文件）
案例：2013年最高人民法院規(guī)定的關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及銀行審理的注意事項(xiàng)？
案例：律師持有法院簽發(fā)的調(diào)查令調(diào)查存款賬戶信息，金融機(jī)構(gòu)是否協(xié)助，協(xié)助的范圍是什么？
案例：在協(xié)助執(zhí)行中如何扣劃分公司的賬戶（存款），銀行協(xié)助范圍和材料補(bǔ)充的審核要件？
案例：協(xié)助凍結(jié)的通知書(shū)上只寫(xiě)明凍結(jié)賬戶的開(kāi)始時(shí)間，沒(méi)有結(jié)束時(shí)間，是否應(yīng)該協(xié)助？
案例：銀行協(xié)助審計(jì)機(jī)關(guān)查詢被審計(jì)單位在金融機(jī)構(gòu)賬戶和存款應(yīng)注意哪些法律問(wèn)題？
案例：銀行協(xié)助審查機(jī)關(guān)查詢被審計(jì)單位在金融賬戶和存款應(yīng)注意哪些問(wèn)題？
案例：保證金質(zhì)押賬戶關(guān)鍵點(diǎn)和我們要注意的問(wèn)題?
案例：旅行社質(zhì)量保證金可以被扣劃嗎?
案例：銀行的視頻資料要保存多少天？
案例：2018年法院凍結(jié)扣劃存款的新的司法文書(shū)？

第二模塊：金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)
案例：柜面（對(duì)公）業(yè)務(wù)中常見(jiàn)的洗錢(qián)犯罪的手段和特征我們要如何防范？（反洗錢(qián)業(yè)務(wù)解讀：涉及117號(hào)文件和261號(hào)文件的對(duì)比，和在實(shí)際業(yè)務(wù)中我們要如何問(wèn)詢可疑客戶）
案例：聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的身份證未更新，照片不符，實(shí)際業(yè)務(wù)中我們的輔助證件到底是哪些？
案例：如何有效為客戶辦理預(yù)留印鑒掛失補(bǔ)辦手續(xù)？
案例：如果客戶確實(shí)不能通過(guò)公證的方式，通過(guò)視頻方式核實(shí)客戶代理辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)意圖我們要如何做呢？
案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中財(cái)務(wù)的“沖賬”“抹賬”“”掛賬“的司法界定點(diǎn)是什么？
案例：假印章的識(shí)別要點(diǎn)？
案例：2018年監(jiān)管規(guī)定下，業(yè)務(wù)銷(xiāo)售中我們?nèi)绾谓o客戶做解讀規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)？
案例：加蓋單位內(nèi)部部門(mén)印章的材料效力問(wèn)題？
案例：開(kāi)立公司賬戶我們要謹(jǐn)慎？
案例：銀行為客戶提供賬戶支、取、及轉(zhuǎn)賬憑證及明細(xì)賬表復(fù)印件、打印件的效力認(rèn)定的問(wèn)題？
案例：面對(duì)危機(jī)公關(guān)，銀行如何應(yīng)對(duì)客戶和媒體擠兌事件（公共關(guān)系解讀）？
案例：客戶遇到電信詐騙銀行要如何處理和解決事件后續(xù)問(wèn)題（消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解讀）？
案例：銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟是否對(duì)案件有推進(jìn)作用？
案例：微信支付寶互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)卡片發(fā)放和使用還是要盡責(zé)提示客戶注意些什么問(wèn)題？

第三模塊：金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)（以紙票業(yè)務(wù)為主）
案例：承兌人在承兌欄中記載“不得轉(zhuǎn)讓”的效力？
案例：偽造、變?cè)炱睋?jù)退票后，后手中介起訴前手中介賠償全額票據(jù)款和利息有無(wú)依據(jù)？
案例：簽訂“質(zhì)押轉(zhuǎn)讓票據(jù)協(xié)議”，能否起到轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的目的？
案例：票據(jù)被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，持票人提示付款，是否可以行使追索權(quán)？
案例：票據(jù)逾期付款后，如何追索票據(jù)利息？
案例：付款人以“背書(shū)書(shū)寫(xiě)不規(guī)范”拒絕付款時(shí)，有權(quán)出具保證的單位不配合如何追索？
案例：支票業(yè)務(wù)防偽點(diǎn)識(shí)別？