培訓(xùn)內(nèi)容:
課程背景
科技正在顛覆與重塑金融行業(yè)，F(xiàn)inTech無疑將成為互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)的下一個(gè)風(fēng)口。
Fintech時(shí)代已經(jīng)來臨，技術(shù)的應(yīng)用和革新已經(jīng)成為金融業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，API經(jīng)濟(jì)、行為生物識(shí)別技術(shù)、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣、金融包容性、移動(dòng)支付、可預(yù)測(cè)算法以及智能投顧等金融黑科技手段正在顛覆與重塑傳統(tǒng)金融。
而金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與金融科技公司之間的合作、共享和融合成為了大勢(shì)所趨。
本課程主要立足于向傳統(tǒng)金融從業(yè)管理者，普及金融科技的基礎(chǔ)理論和知識(shí)點(diǎn)，介紹其應(yīng)用的案例及未來的發(fā)展趨勢(shì)，幫助金融從業(yè)者更好了解未來5-10年金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)。
課程目標(biāo)
幫助金融從業(yè)者更好了解未來5-10年金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)
課程大綱
一、 什么是金融科技
1. 瑞銀交易廳的8年變遷
2. 高盛交易員的銳減
3. 黑石400人被AI替代
4. 摩根金融軟件替代律師和貸款人
5. 金融科技的定義
6. 金融科技與科技金融
7. 中國(guó)金融科技的歷程
二、 金融科技的經(jīng)濟(jì)背景—全球與中國(guó)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
1. 世界經(jīng)濟(jì)下行
? IMF2019年多次下調(diào)經(jīng)濟(jì)預(yù)期
? 全球各國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)陰云密布
2. 中國(guó)經(jīng)濟(jì)下行
? 中國(guó)GDP數(shù)據(jù)解讀
? 經(jīng)濟(jì)下行周期的高速增長(zhǎng)行業(yè)解讀
? 前三季度居民支出的構(gòu)成解讀
? 中央政治局經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神解讀
3. 中國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)
? 中央政府工作報(bào)告主旨解讀
? 中國(guó)增速換擋的邏輯
4. 中美貿(mào)易戰(zhàn)
? 第十三次貿(mào)易談判的解讀
? 中美貿(mào)易戰(zhàn)一年歷程回顧
三、 金融科技的5大技術(shù)背景
—人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈
1. 人工智能：讓機(jī)器替代人類重復(fù)運(yùn)動(dòng)的創(chuàng)新
? 金融領(lǐng)域中的人工智能關(guān)鍵技術(shù)
? 知識(shí)圖譜樣例
2. 大數(shù)據(jù)：讓一切行為可見可預(yù)測(cè)的創(chuàng)新
? facebook的數(shù)據(jù)估值
? 塔吉特的少女懷孕事件
? 阿里巴巴的大數(shù)據(jù)營(yíng)銷
? 亞馬遜的大數(shù)據(jù)推薦
? 大數(shù)據(jù)思維是什么
3. 云計(jì)算：海量數(shù)據(jù)的處理解決方案
? 什么是云計(jì)算
? 亞馬遜的云服務(wù)
? 阿里云的金融服務(wù)
4. 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)/物聯(lián)網(wǎng)(IOT)：機(jī)器不僅要通電，還要通數(shù)據(jù)
? 什么是物聯(lián)網(wǎng)
? 物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用場(chǎng)景
5. 區(qū)塊鏈：去中心化且不可串改的信任體系
? 中央政治局第18次集體學(xué)習(xí)的精神解讀
? 什么是區(qū)塊鏈
? 區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景
6. 技術(shù)變革對(duì)產(chǎn)業(yè)的變革規(guī)律解讀
四、 金融科技的應(yīng)用
1. 我國(guó)金融科技政策支持
? 《中國(guó)銀行業(yè)信息科技“十三五”發(fā)展規(guī)劃指導(dǎo)意見（征求意見稿）》
? 《十三五國(guó)家科技創(chuàng)新規(guī)劃》
? 中國(guó)人民銀行成立金融科技委員會(huì)
? 《新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃》
? 《金融科技（FinTech）發(fā)展規(guī)劃（2019-2021年）》
2. 金融客戶端的應(yīng)用
? 智能客服:深度學(xué)習(xí)讓客服更智能
? 案例:工行“工小智”
? 智能支付:“讓天下不用鈔票”
? 案例:國(guó)外智能支付
? 案例:支付寶刷臉支付
? 智能營(yíng)銷：千人千面，如你所愿
? 案例：泰康在線
? 智能征信:海量數(shù)據(jù)和現(xiàn)金算法降低風(fēng)險(xiǎn)
? 案例:芝麻信用
? 智能保險(xiǎn)：精準(zhǔn)畫像，精準(zhǔn)定價(jià)
? 案例：螞蟻金服“車險(xiǎn)分”
? 智能核保：數(shù)字化、自動(dòng)化、智能化
? 案例：新華保險(xiǎn)智能核保系統(tǒng)
? 智能理賠：理賠不用等
? 案例：中國(guó)平安智能保險(xiǎn)云“智能閃賠”
3. 金融運(yùn)營(yíng)的應(yīng)用
? 智能安防：識(shí)別可疑行為，確保場(chǎng)所安全
? 案例：�？低暯鹑诎踩婪�
? 智能網(wǎng)點(diǎn)：推動(dòng)銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型
? 案例：美國(guó)銀行的robo bank
? 人工智能壓力測(cè)試：確保金融安全
? 市場(chǎng)影響分析：降低交易影響
? 智能風(fēng)控：去除噪音，讓數(shù)據(jù)說話
? 案例螞蟻金服蟻盾
4. 交易和投資管理的應(yīng)用
? 預(yù)測(cè)市場(chǎng)：利用深度學(xué)習(xí)技術(shù)預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)走勢(shì)
? 量化交易：未來算法自我學(xué)習(xí)、自主投資
? 案例：man group
? 投資組合管理：提高組合績(jī)效
? 案例：equbot人工智能ETF
? 智能投顧：投資經(jīng)理的替代者
? 案例：平安“智能財(cái)富管家”
5. 監(jiān)管合規(guī)的應(yīng)用
五、 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展金融科技的主要模式
1. 內(nèi)部開發(fā)金融科技產(chǎn)品
2. 借助第三方數(shù)據(jù)公司（平臺(tái)）
3. 投資、孵化金融科技創(chuàng)業(yè)公司
4. 并購金融科技公司
六、 人工智能帶來的風(fēng)險(xiǎn)
1. 人工智能本身就是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的來源
2. 人工智能游離于監(jiān)管之外
3. 人工智能算法難以被解釋和有效理解會(huì)帶來宏觀風(fēng)險(xiǎn)
七、 金融科技的未來展望